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HALTE
AUX ESCROQUERIES
EN AFFAIRES EN ZONE OHADA ! |
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Avec le développement de l'Internet, la vitesse de circulation
de l'information et la masse d'informations disponibles, un créneau
très fructueux s'est développé dont certains
se sont faits l'écho et dont nous avons été également
saisis : les escroqueries en affaires. Dans cette rubrique que nous
ouvrons, nous souhaitons apporter notre contribution pour juguler
l'expansion en Zone Ohada de ces activités qui ternissent considérablement
l'environnement et le climat des affaires en Afrique.
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QUELQUES
METHODES D'APPROCHES UTILISEES EN MATIERE D'ESCROQUERIES EN AFFAIRES |
Les méthodes utilisées empruntent le cheminement classique
de la vente notamment éveiller et retenir l'attention de la
victime, faire naître son intérêt en créant
une atmosphère de confiance, puis la nécessité
d'agir vite pour conclure "l'affaire", mais une fois cette
dernière conclue, plus de suivi ni "d'après-vente".
Le prédateur disparaît dans l'immensité du cyber
espace ...
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Etape concernée
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Ce qui se passe en général
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Des exemples d'applications
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| L'accroche
: susciter votre attention et la retenir |
On vous révèlera
une information "exclusive" et/ou "extraordinaire"
: votre prédateur est le détenteur exclusif de
l'information dont il vous a réservé la primeur
à "titre strictement confidentiel" avant que
... |
- Un marché énorme dont les appels d'offres
vont être lancés;
- la découverte ou l'exhumation de fonds (surfacturation
de marchés publics, fonds détournés,
abandonnés par tel ou tel dignitaire en fuite, mort
etc) ... qu'il est possible de récupérer ...
Une constante : les montants sont toujours (très) importants
(millions de dollars des EU) mais parfois la somme peut être
"raisonnable" au départ et une première
affaire se conclure convenablement pour ensuite passer à
des sommes importantes avec une conclusion chaotique.
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Retenir votre attention et faire naître votre intérêt
en créant une atmosphère de confiance
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Quelques détails essentiels vous sont donnés,
vous permettant de comprendre les contours de "l'affaire"
et de vous dire qu'il y a de bonnes, sinon très bonnes
choses à tirer de cette "affaire" puisque
les perspectives de bénéfices sont mirobolantes
: il s'agit toujours de faire de gros profits en peu de
temps. De quoi vous faire rêver et sortir de votre
grisaille ambiante !
Les éléments de la confiance : quelques points
de repères bien ciblés : nom d'un organisme
officiel (ou supposé tel), nom d'une personnalité
connue (vivante ou décédée), parfois
même une adresse conventionnelle (donc théoriquement
une possibilité de repérer ou de retrouver l'interlocuteur")
etc....
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- La perspective de vous voir
adjuger un marché important, sinon le marché "de
votre vie" par le truchement de quelqu'un qui "connait
le terrain" et a pris le temps de rassembler tous les éléments
pour que l'affaire aboutisse,
- la perspective de partager le gâteau constitué
par ces fonds "errants" etc... avec quelqu'un qui
a pris le temps "d'étudier le terrain" etc...
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Faire naître la nécessité d'agir, et vite
...
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A ce stade, le prédateur commence à dévoiler
ses objectifs car pour que vous gagniez l'argent promis... il
faut d'abord que vous en dépensiez ! Logique non ? En
affaires, qui peut espérer toucher des dividences sans
investir un minimum ? De plus, que représente la goutte
d'eau demandée à côté de la marée
d'argent à venir ?
Autre point essentiel à ce stade : il vous faut agir
vite, sinon vous allez "rater" l'affaire !
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- Pour obtenir le marché, il vous faut
débourser quelques fonds (dessous de tables à
verser pour "apprêter le terrain", caution de
soumission à verser etc ...);
- Pour avoir accès aux fonds "errants", il
faut couvrir un certain nombre de dépenses auxquelles
vous devez participer. Souvent vous serez le seul à mettre
"la main à la poche" tout en croyant que chacun
participe effectivement ...
Et bien évidemment l'urgence ... : un ou des concurrents
puissants sont en train de vous "prendre la mise",
le signataire d'un document essentiel à l'aboutissement
de l'affaire va aller à la retraite incessement etc ...
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La conclusion de l'affaire |
Vous marquez votre accord et envoyez
les fonds : pour vous le "business" commence car vous
attendez la suite, pour votre prédateur, il est terminé
car il a obtenu ce qu'il voulait. |
Dans le meilleur des cas, il vous accuse réception des
fonds reçus et vous promet de diligenter la suite, pour
disparaître purement et simplement, dans le pire des cas,
vous n'aurez même pas d'accusé de réception
... |
Le suivi et "l'après-vente" |
Cette étape importante d'une relation
commerciale classique se prolongeant dans le temps est bien
évidemment complètement absente ici puisque le
prédateur n'a plus aucun intérêt à
garder le contact avec vous ... |
Il cessera logiquement de vous contacter et "brouillera"
très rapidement "les pistes" : tous les repères
qu'il vous avait donnés disparaîtront en un clin
d'oeil : l'organisme public ou le responsable officiel qui avait
"pignon sur rue" s'avère après vérification
ne pas exister en fait ou être déjà décédé
etc, le téléphone (souvent portable) ne répond
plus ou sonne dans le vide etc. l'affaire étant "dans
le sac".
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LA "FRAUDE 419" NIGERIANNE
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Ces
lettres qui inondent l'Internet sont classées dans le peleton
de tête des " spams " sur la Toile. Dénommées
" fraude 419 " car ces pratiques constituent des infractions
à la section 419 du Code pénal nigérian condamnant
l'escroquerie, elles consistent, sous diverses formes et versions
qui évoluent avec le temps et les circonstances, à
vous demander d'expédier des marchandises ou des matériels,
ou encore à vous extorquer de l'argent sous prétexte
d'importants transferts de fonds à partager ou de marchés
à obtenir. Cette industrie du crime en tête des secteurs
économiques au Nigéria avait selon le Rapport du FBI
relatif à la fraude sur l'Internet, fait en 2001 aux Etats
Unis près de 2 600 victimes parmi lesquelles 16 ont déclaré avoir perdu une somme de pas moins de 345 000 dollars.
Souvent, l'arnaque se termine par une simple perte d'argent, mais
lorsque la victime se déplace sur le terrain, le dénouement
peut être plus dangereux (séquestration, chantage et
même meurtre : selon le Département d'Etat américain,
plus d'une vingtaine de meurtres et disparitions de citoyens américains
à l'étranger seraient liés à la fraude
419).
Ces
faits étant de plus en plus connus, les escrocs opèrent
à partir de pays voisins du Nigéria, voir d'autres
pays.
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C'est enfoncer une porte ouverte que de rappeler que verser des sommes
importantes ou livrer des marchandises à une personne inconnue
de son environnement habituel d'affaires, avec laquelle l'on a eu
de simples contacts par échanges de courriers électroniques,
par fax et/ou au téléphone, c'est dirions nous acheter
"acheter une poule dans le sac" avec les surprises à
assumer après. Ces évidences qui relèvent du
simple bon sens ne sont pourtant pas toujours prises en compte parfois
même par de vieux routiers dans les affaires.
. Si vous avez des propositions d'affaires d'une provenance inconnue
par rapport à votre environnement habituel d'affaires, ne vous
pressez pas d'agir (en tous cas de verser de l'argent ou d'envoyer
des marchandises) quelle que soit la sirène qui vous est agitée.
Contactez une structure de renseignements commerciaux et s'il n'y
en n'a pas ou si ne parvenez pas à obtenir des renseignements
sérieux, abstenez-vous.
. Vous avez réussi à avoir quelques informations sur
votre/vos interlocuteurs : dépêchez quelqu'un sur place
pour finaliser l'affaire et si ce dernier ne connait pas le terrain,
assurez-vous la présence d'un "assistant local" fiable
(avocat ou autre professionnel localisable, tenu par des règles
éthiques et responsable devant un ordre professionnel ou autre
structure, mais pas à un "vrai faux assistant" qui
peut disparaître ensuite sans laisser de traces). Si vous ne
pouvez pas dépêcher quelqu'un et qu'il vous faut absolument
conclure cette affaire, confiez en le bouclage à un mandataire
fiable (avocat ...) qui signera les papiers pour vous puis vous les
transmettra. Mieux
vaut faire certaines dépenses (soit-disant "inutiles")
en amont au niveau de tels mandataires et avoir certaines assurances
plutôt que de perdre plusieurs millions de dollars, comme en
ont fait réllement les frais certaines sociétés
occidentales. Si vous souhaitez nous contacter à ce sujet en
Zone Ohada, h'ésitez pas. Cliquez
ici.
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QUELQUES
SITES EVOQUANT LES PROBLEMES D'ESCROQUERIES EN AFFAIRES EN AFRIQUE
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>> EN FRANCAIS :
-
Ambassade de France : http://www.ambafrance-zw.org/francais/actualit.html#escroquerie
-
Afrik.com. Les Nigérians : Cyber-escrocs
=> http://www.afrik.com/journal/decouverte/?dec-669-7.htm
-
Direction de la lutte contre l'escroquerie
(Gouvernement de l'Ontario, Canada) : http://www.gov.on.ca/opp/antirackets/french/alerts2.htm
-
Mbolo.com : http://www.mbolo.com/arnaque.asp
>> EN ANGLAIS :
-
The US Diplomatic Mission to Nigeria : http://nigeria.usembassy.gov/wwwho419.html.
-
Hoax Buster : http://www.hoaxbuster.com/dossiers/detail.php?idDossier=3595
-
Scam o rama or the Lads from Lagos :
http://www.scamorama.com/
-
Nigeria. The 419 Coalition website : http://home.rica.net/alphae/419coal/ ainsi que les nombreux liens
cités dans ce site.
-
WorldBizClub : Warnings : http://www.wbc.com/wbc/beware.asp.
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